Оборот цифровых активов в России: о чем говорили на заседании РСПП

18 мая 2021 года состоялось заседание Координационного совета РСПП по вопросам цифровизации. Обсуждались актуальные вопросы оборота цифровых активов в России, а также были рассмотрены итоги соответствующего опроса предпринимательского сообщества РСПП о перспективах и способах использования цифровых активов в хозяйственно-финансовой деятельности бизнеса.

Во вступительном слове президент РСПП Александр Шохин отметил важность предложенных к обсуждению вопросов. «РСПП уделяет особое внимание формированию условий для цифровизации во всех сферах экономики», - сказал он.

Александр Шохин подчеркнул, что деятельность Координационного совета совместно с другими рабочими органами РСПП в сфере развития оборота цифровых активов началась уже более трех лет назад. РСПП активно принимал участие в становлении законодательства о цифровых правах, о выпуске и обращении цифровых финансовых активов. На площадке Координационного совета обсуждаются вопросы создания цифровой инфраструктуры для промышленности, использования искусственного интеллекта в целях цифровизации и другие актуальные вопросы. По его словам, «на сегодняшний день создается невозможность конкурирования без цифровой трансформации, поэтому эта тема подвержена повышенному вниманию».

По его словам, в настоящее время необходимо разрабатывать рекомендации по использованию цифровых финансовых активов (ЦФА) не только в части регулирования, но и для бизнеса. Цифровизация в этой сфере обеспечивает связку реального и финансового секторов экономики.

Сопредседатель Координационного совета РСПП по вопросам цифровизации, Президент – Председатель Правления ПАО «ГМК «Норильский никель» Владимир Потанин отметил, что принятие закона о цифровых финансовых активах отражает растущий спрос на внутреннем рынке и способствует продвижению российских товаров и услуг на зарубежных рынках. Цифровые решения открывают новые возможности для предпринимателей и упростят доступ к ликвидности предприятиям малого и среднего бизнеса.

При этом сегодня для многих компаний, вовлечённых в оборот ЦФА, особое значение приобретает регулируемость всех процедур, прозрачность налогообложения в этой сфере. По словам Владимира Потанина, «закон (об обороте ЦФА – прим. ред.) получился рабочий», при его разработке регуляторы учли замечания РСПП. «Необходимо принять дополнительные акты в закон об обороте ЦФА и изменения в Налоговый кодекс, которые будут регулировать эту сферу, чтобы избежать двойное налогообложение. Получится не просто приемлемое регулирование, но и достаточно передовое», - сказал Владимир Потанин.

Он упомянул несколько возможных сфер применения цифровых решений, в том числе перераспределение ликвидности от крупных компаний к их поставщикам, предприятиям мелкого и среднего бизнеса, сталкивающимся с ограничениями в привлечении средств. Поставщики крупных компаний с хорошим кредитным качеством работают с отсрочкой платежа. У поставщиков могут возникнуть кассовые разрывы. Чтобы отправлять поставщикам излишнюю ликвидность досрочно, нужен электронный marketplace. При наличии цифровой торговой площадки компании или инвесторы могли бы предложить свою ликвидность для надежных поставщиков крупных предприятий.

«Приход смарт-контрактов, оцифрованных активов, товаров и услуг, возможно, впоследствии проведёт революцию в способах введения в оборот товаров и услуг, как в своё время произвели революцию бумажные деньги, и затем электронные деньги», - подытожил Владимир Потанин.

Вице-президент РСПП Александр Мурычев подчеркнул, что тематика цифровизации операций и активов всё более характерна не только для финансового сектора экономики, но и для реального. По его словам, опрос РСПП о перспективах использования цифровых прав показал наибольшую заинтересованность в этой теме в таких отраслях как обрабатывающее производство, транспортировка и хранение, а также финансово-страховая деятельность.

Он отметил важность совместного обсуждения тематики оборота цифровых финансовых активов и цифрового рубля. «Как показал наш недавний опрос по цифровому рублю, компании реального сектора экономики ожидают появления такого инструмента, в том числе, для обеспечения реализации механизма смарт-контрактов, который также важно реализовать на базе платформ по обороту цифровых активов. Цифровой рубль может стать важным связующим элементом между оборотом цифровых активов и системой расчетов в Российской Федерации.», - подчеркнул Александр Мурычев.

Заместитель управляющего директора Управления РСПП по финансовой политике и финансовым рынкам Андрей Лисицын представил подробные результаты опроса.

Было отмечено, что в опросе приняли участие представители крупного бизнеса различных сфер из всех федеральных округов. 43% опрошенных заявили, что ими активно изучается тематика цифровизации активов, 34% опрошенных она немного знакома, и только 6% изучена досконально. Компании видят цифровизацию активов наиболее перспективной для возможности использования смарт-контрактов (49%), включения в активный оборот товарных запасов (43%), осуществления контроля за товарными запасами и потоками (37%).

Наиболее актуальна цифровизация активов для финансового рынка (92%) и платежной индустрии (71%), наименее заинтересованы в ЦФА туризм (8%) и сфера ЖКХ (9%).

При этом участвовать в цифровизации активов или обороте цифровых активов планируют только 37% участников опроса, из них 42% намерены выступить в качестве покупателей активов, 29% - в качестве эмитентов.

О регуляторных предпосылках становления цифрового финансового рынка в РФ говорила управляющий партнер Findustrial Consulting Group, член Экспертного совета при Координационном совете Алевтина Камелькова. Она подробно остановилась на российском подходе в международном контексте регулирования ЦФА. Закон дает возможность выпускать в России гибридные токены, которые позволяют запрограммировать гораздо более сложные обязательства и отношения, чем акция или облигация, сделать более tailor-made (приспособленный под клиента) продукт.

Директор «Atomyze Россия» Екатерина Фроловичева отметила, что «Atomyze Россия» опирается в своей работе на российское законодательство, в частности, на закон о цифровых финансовых активах. «Характерной особенностью Atomyze, является универсальность и уникальность решения для оцифровывания активов, будь то товары, или услуги – для участников рынка любого калибра. Первым эмитентом на платформе выступит Норникель, продукция которого, золото, серебро, палладий и платина обладает меняющимся спросом. Платформа построена с использованием принципов современной ИТ архитектуры и позволяет масштабировать ее использование для разных отраслевых вертикалей, давая универсальный доступ любым участникам, открывая массу возможностей для накопления средств и инвестиций компаниям любого размера, а так же индивидуальным участникам, хотя эта категория будет задействована в будущем», сказала Екатерина Фроловичева, директор «Atomyze Россия».

Участники дискуссии отметили, что в настоящее время в Банке России проходят регистрацию первые в России платформы по обороту цифровых активов, а также выразили надежду, что в ближайшее время будут завершены все необходимые процедуры для скорейшего запуска оборота цифровых активов в России на базе платформ, создаваемых в российской промышленности.

В дискуссии также приняли участие представитель АО «Трансмашхолдинг» Денис Иорданиди с докладом об инициативах в сфере цифровизации активов, представитель Евразийского банка развития Иван Колпашников, представитель Сбербанка Эрнест Капрельянц.

Среди дальнейших ключевых направлений работы РСПП по вопросам цифровизации активов были отмечены следующие аспекты:

— мониторинг правоприменительной практики и обобщение предложений российского бизнеса по совершенствованию законодательства о цифровых активах; — выявление, обобщение и стандартизация лучших бизнес-практик использования цифровых финансовых инструментов.

В заседании приняли участие вице-президент РСПП — Управляющий директор Управления регионального развития Сергей Мытенков, Управляющий директор Управления развития секторов экономики и цифровой трансформации РСПП Мария Юргелас, директор по цифровому развитию РСПП Александр Сураев, представители отраслевых Комиссий РСПП, бизнес-сообщества, которые выразили заинтересованность к тематике цифровых активов, профильные эксперты.